入市前要考慮的一個有用問題是「根據我的風險管理計劃，這筆交易在財務上合理嗎？」
理想的情況是，答案應該永遠是肯定的。在以下幾節中，我們將介紹如何在金融市場中應用技術分析或圖表交易（兩個詞彙將交替使用），同時遵守嚴格的風險管理和交易計劃。
根據著名分析師 John J. Murphy 的說法，技術分析是：技術分析是：「主要透過圖表來研究市場行為，目的在於預測未來的價格趨勢」（Murphy，1999 年）。
技術分析師專注於使用圖表和各種工具來識別價格變動的模式以及買家或賣家的活動，而非嘗試判斷金融工具的內在價值。
透過技術性分析價格圖表，我們可以深入瞭解：
- 市場方向的指示和時間機制
- 使用圖表進行交易的合理入市點
- 確定風險的方法和分配利潤目標的現實方法
- 風險/回報關係的判定
技術分析可應用於每一種金融工具。技術分析師認為，金融工具的基本面成分以及更廣泛的經濟因素和市場心理已經「計價」，因此無需對這些因素進行單獨分析。這就只剩下價格變動的分析，技術理論認為價格變動是金融市場上特定工具供需的產物。
技術分析基於三個假設
- 市場對所有東西都打折扣。
- 價格呈趨勢移動。
- 歷史往往會重演。
1.市場折扣一切
對於傳統技術分析的一個主要批評是，它只專注於價格變動，而忽略了影響金融市場的基本面因素。儘管如此，技術分析的運作假設是所有相關資訊，包括基本面影響因素，在任何時候都已經納入金融工具的價格中。因此，這種方法可以有效地獨立於市場分析。
2.價格變動趨勢
技術分析的基礎是相信價格變動趨向於遵循可識別的趨勢。一旦趨勢確立，未來價格繼續朝此方向發展的可能性就會增加，而不是逆轉。這個概念形成了許多技術性交易策略的基礎，包括趨勢交易。此外，交易者通常會尋求利用「反趨勢」的移動來把握市場機會。
3.歷史往往會重演
技術分析的基本原則是歷史經常重演，尤其是在價格變動方面。這種重複性行為與市場心理有關，表明市場參與者通常會對類似的市場刺激做出一致的反應。技術分析師運用圖表模式來研究和詮釋市場動向，辨識經常重複出現的趨勢。儘管這些圖表型態的使用歷史悠久，但仍具有相關性，因為它們持續說明交易者可以利用的重複出現的價格變動型態。
技術分析為了解和駕馭金融市場提供了一個強大的工具包。透過專注於價格變動和重複出現的模式，交易者可以對市場方向、時機、潛在的進入和退出點獲得寶貴的洞察力。技術分析的核心原則 - 假設市場會折讓一切、認識到價格會呈趨勢移動，以及瞭解歷史往往會重演 - 提供了一種結構化的市場分析方法，可應用於各種金融工具。